税金

個人事業主の節税に裏ワザがある!? 確定申告への対応を!

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近年自宅で出来る仕事の増加により、
個人事業主が増えています。

個人での事業ですから、少しでも節税
したいですよね。

今回は、個人事業主の確定申告や、
節税についての裏ワザなど、
調べてみましたので、ご紹介します。

 



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個人事業主の確定申告の際の節税に関する裏ワザ


個人事業主が年に一度行わなければ
ならない「確定申告」ですが、
節税できる裏ワザをご存知ですか?

まず、確定申告には、
「青色申告」と「白色申告」の
2種類があります。

確定申告の際に選べます。

2014年から白色申告でも帳簿が必要に
なり、白色申告のメリットがなくなった
とされています。

ここでご紹介するのは個人事業主の
青色申告による節税方法です。

青色申告にも2種類あります。

 

青色申告-10万円


青色申告一つ目は、10万円控除の
タイプです。

こちらは裏ワザというよりは、
選択によって節税する方法です。

あまり稼ぎが多くないという方で、
簡単に済ませたい場合は、
青色申告の10万円の方を選ぶのが
おすすめです。

また、現金主義会計にするとより良いと
思います。

お小遣い帳をつけるような感覚で仕訳
でき、提出書類が簡単なものですので、
初心者にも向いています。

現金主義だと、売掛金や、買掛金という
概念が無く、うまく活用すると
65万円控除よりも節税できる場合が
あります。

ただし、現金主義会計は利用するために
その年の3月15日までに申請が必要と
なります。
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青色申告-65万円


青色申告二つ目は、複式簿記です。

こちらを選ぶと65万円の所得控除が
あります。

簿記について経験があり、知識のある方
には難しくありませんが、
そうでない方には少々ハードルが
高いです。

確定申告で提出する書類が一つ目よりも
多くなります。

年度をまたぐ取引がある場合、
より難しくなってしまいます。

自身で帳簿をつける場合には、
ネット上にいろいろなサービスが
ありますので、活用しましょう。

記帳代行サービスもありますので、
ご自身に合った方法を選んでください。

次にご紹介する裏ワザは、
結婚されている個人事業主向けの
節税方法です。

 

青色専従者給与


結婚されている個人事業主の方ならば、
奥さんや旦那さんと一緒に仕事をし、
青色専従者の申請をしておくと、
その給料として支払ったお金が全て
経費になります。

上記にご紹介した節税方法よりも効果が
大きいです。

給与の設定は、個人事業主が自分で
出来ますので、先に計算して、
節税できる裏ワザです。

確定申告の際にできる節税の裏ワザを
ご紹介しましたが、
次は、その他に出来る節税方法
をご紹介します。

個人事業主の方は、知っておくと
得する裏ワザです。

 



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個人事業主なら知っておきたい節税の裏ワザ


個人事業主の節税方法として、
知っておくべき裏ワザをご紹介します。

まず、個人事業主ならば、
絶対に入っておいたほうが良い
共済制度についてご説明します。

 

小規模企業共済


小規模企業共済とは、
中小企業基盤整備機構(中小機構)が
運営している、小規模企業の
個人事業主などを対象とした、
退職後の生活の安定などを目的とした
資金を準備するための共済制度です。

経営者の退職金共済制度とも言えます。

月に1000~70000円掛け続けることが
でき、掛け金は全額所得控除となります

掛け金は廃業時や、解約時に
受け取ることができます。

20年以内の解約は元本割れして
しまいますが、それ以上に控除になる
金額が大きいようです。

個人事業主の方は、月に1000円でも
問題ありませんので、すぐに
入るほうが節税できます。

掛け金の金額変更は増減に関わらず、
申請すればいつでもできます。

次にご紹介する裏ワザは、慎重に考えて
から加入するか決めてください。
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確定拠出年金


ここでご紹介するのは、
401kという略称で知られている、
「確定拠出年金」です。

月に最大で68,000円掛けることができ、
全額が所得控除になります。

節税効果はかなり大きいですよね?

なぜ加入を慎重に考えなければ
ならないかと言うと、
一度加入すると、65歳になるまで掛け金を
引き出すことが出来ないのです。

上記の小規模企業共済の場合、
途中で解約することになっても
少なくとも8割以上が戻ってきます。

しかし、401kは解約自体できません。

節税の裏ワザとしては優秀なのですが、
個人事業主は、事業の拡大時など、
お金が手元にいるときがありますよね。

そんな時でも、引き出すことも
解約することも出来ませんので、
良く考えてから、加入してください。

そして最後に、ふるさと納税による
節税です。

 

ふるさと納税


個人事業主による節税において、
一番簡単にできるのが
この「ふるさと納税」です。

日本各地の地方自治体に税金を納める
ことによって、掛け金が寄付金控除、
そして所得控除となります。

「今年は所得が多くなりそうだなぁ」と
思っている方は、先にふるさと納税
として、いろいろなところに納税して
おくと節税できます。

また、ふるさと納税には特典が付いて
いることが多く、その土地土地の名産品
をもらえたりします。

特典まで調べて納税するといいかも
しれませんね。

もちろん、ふるさと納税には、
地方を応援する、という意味もあります
ので、応援したい場所が少しでも潤う
と思うと、嬉しくなりませんか?

自分で選んで納税できることは、
国に参加している意識を持たせてくれる
かもしれません。

個人事業主の節税にもいろいろな
裏ワザがあることが分かりました。

まだどれも経験の無い方は、
青色申告では10万円のタイプを
選び、ふるさと納税や、
小規模企業共済を
始めてみてはいかがでしょうか?

sakura



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